प्रभावी ढंग से ट्रेड करने के लिए, ट्रेडिंग मनोविज्ञान और मनी मैनेजमेंट को मास्टर करे

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क्या जुआ एक लत है? यदि हां, तो क्यों? विशेष रूप से कैसिनो में, आप लोगों को स्लॉट मशीनों से चिपके हुए और लीवर को बलपूर्वक खींचते हुए पाएंगे। Trading psychology इसके समान है।

प्रेडिक्टिव एनालिटिक्स के अनुसार, भले ही उन लोगों में से कुछ ने जैकपॉट जीता हो, वे उन सभी पैसे को स्लॉट मशीन में वापस खर्च करना पसंद करेंगे। क्या यह काफी दिलचस्प नहीं है?

कुछ अध्ययनों से पता चलता है कि कई स्लॉट मशीन एडिक्ट एडल्ट डायपर पहनते हैं क्योंकि वे प्रकृति की कॉल का जवाब देने के लिए भी उठना नहीं चाहते हैं। फिंगर क्रॉस्ड। इन मशीनों को वेरिएबल रीइन्फ़ॉर्स्मन्ट का फायदा उठाने के लिए डिज़ाइन किया गया था, जो मानव व्यवहार में निहित है। आप बाद में गूगल कर सकते हैं।

Table of Contents
Trading psychology क्या है ?
लालच क्या है?
डर क्या है?
ट्रेड को प्रभावी ढंग से कैसे प्रबंधित करें?
पोर्टफोलियो मैनेजमेंट क्या है?
2 परसेंट रूल क्या है?
मनी मैनेजमेंट तकनीक क्या हैं?
मूल बातें

Trading psychology क्या है ?

Trading psychology को किसी भी प्रतिक्रिया या कार्रवाई के रूप में परिभाषित किया जाता है जो एक इनाम प्रदान करता है यानी एक व्यक्ति एक प्रतिक्रिया दोहराने के लिए प्रेरित होगा यदि उसे उस के लिए एक इनाम मिले। 

मनुष्य पैटर्न खोजने के लिए पूर्वानुमान और संघर्ष की लालसा करता है, इसकी अनुपस्थिति में भी।

परिवर्तनशीलता मस्तिष्क की संज्ञानात्मक उत्पत्ति है और हमारे दिमाग के डिडक्शन के अनुसार कॉज एंड इफ़ेक्ट को अन्य कार्यों, जैसे आत्म-नियंत्रण और मॉडरेशन, से अधिक प्राथमिकता मिलती है। यह Trading psychology है |

भिन्न रिवॉर्ड लत को प्रेरित करते हैं, और यह हमारे दिमाग को मशगूल कर देता है। 

मुझे थोड़ा अनुमान लगाने दें…

प्रोफेसर संजय बक्शी के अनुसार, हमारे दिमाग में डोपामाइन नामक एक खुशी के रसायन की उपस्थिति के कारण, छोटे समय के सट्टेबाज तितलियों की तरह होते हैं जो एक फूल से दूसरे पर कूदते हैं।

खुशी की डिग्री रिलीज़ की गई डोपामाइन की मात्रा के सीधे आनुपातिक(प्रोपोरशनल) होती है।

बंजी जंपिंग या वन नाइट स्टैंड जैसे नोवेल अनुभव मस्तिष्क को भारी मात्रा में डोपामाइन प्रदान करते हैं। एक और चीज जो डोपामाइन वितरित करती है, वो है अनपेक्षित, सुखद सरप्राइज।

डे ट्रेडर्स को पूरे दिन में बहुत छोटी छोटी राशि मिलती है।

आपके आश्चर्य के लिए, मैं आपको बताना चाहता हूं कि एक व्यापारी जो अभी ट्रेड जीत कर आया है और एक कोकीन एडिक्ट के दिमाग के एमआरआई के बिच का फर्क बताना एक डॉक्टर के लिए सक्षम नहीं होगा । यह Trading psychology है जो एक ट्रेडर अपने साथ रखता है।

आप प्रयोग करने के लिए स्वतंत्र हैं।

जैसा कि आज हमारे जीवन के शेष दिनों में से पहला दिन है, इसलिए आपको और मुझे, शेयर बाजार के भागीदार होने के नाते, इसे गंभीरता से लेना चाहिए।

इस प्रकार, यह अनुमान लगाते हुए कि आप इस लेख को पढ़ना जारी रखेंगे, मैं आगे बढ़ने का फैसला करता हूं।

मैंने इस बात पर ध्यान दिया और पता चला कि यह वास्तव में हमें अंधा बनाता है। यह हमें प्रेरित करता है और हमें रैट रेस में धकेल देता है, यानी दो भावनाओं “लालच” और “डर” का एक दुष्चक्र है।

वॉल स्ट्रीट पर एक पुरानी कहावत है कि बाजार सिर्फ दो भावनाओं से संचालित होता है जो लालच और डर हैं।

ये दोनों आंतरिक भावनात्मक स्थिति शेयर बाजार के लिए “अनिश्चितता” शब्द से संबंधित हैं।

इन भावनाओं के सामने झुकने पर का निवेशकों के पोर्टफोलियो और शेयर बाजार पर “अत्यधिक निंदनीय प्रभाव” पड़ सकता है।

यह हमेशा बेहतर है कि हम अपने अज्ञान का विज्ञापन न करें। इसलिए, एक आम आदमी होने के नाते, मैं कुछ सामान्य “ज्ञान” साझा करना चाहता हूं।

लालच क्या है?

यह मनुष्य का एक अंतर्निहित स्वभाव है कि वह एक बार कुछ पाने के बाद उसके लिए वापस लालसा करता है। यह Trading psychology के आवश्यक भाग में से एक है। 

कृपया एक पीड़ित के रूप में खुद को अकेला महसूस न करें, मैं आपके साथ हूं।

यह हमारे दिमाग के माध्यम से केमिकल रश उत्पन्न करता है और मस्तिष्क में हमारे लॉजिकल फैकल्टी को अवरुद्ध करके हमें पक्षपात बनाता है। हमें इसकी लत लग जाती है।

डर क्या है?

Trading psychology का एक अन्य रूप फियर है। यह आमतौर पर एक असुविधाजनक, तनावपूर्ण स्थिति आदि के रूप में वर्णित है।

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सबसे आम उदाहरणों में से एक जो मैं अब सोच सकता हूं वह “डॉट-कॉम बबल” है, कई इसे “इंटरनेट बबल” के रूप में  सूचित संदर्भित करते हैं।

यह इंटरनेट स्टार्ट-अप कंपनियों के आसपास बनाया गया था, जिसने निवेशकों को उन व्यवसायों में निवेश करने के लिए प्रेरित किया जिनके पास “डॉट कॉम” टैग था।

वे लालची हो गए जिसके बदले में और अधिक लालच पैदा हो गया, जिसके परिणामस्वरूप एक विकट स्थिति पैदा हो गई, जो एक बबल को जन्म दे रही थी।

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बेहतर समझ के लिए मुझे बबल के इन्वेस्टोपेडिया परिभाषा को कोट करने दें:

“एक बबल एक आर्थिक चक्र है जिसकी विशेषता पहले संपत्ति की कीमतों में तेजी से वृद्धि होना और फिर संकुचित होना है। यह संपत्ति की कीमतों में वृद्धि द्वारा बनती है, जो फंडामेंटलस ऑफ़ एसेट्स से अनपेक्षित है और अत्यधिक बाजार के व्यवहार से संचालित  है। जब कोई भी और निवेशक ऊंचे मूल्य पर खरीदने के लिए तैयार नहीं होता है, तो एक बड़े पैमाने पर कम दाम में बिक्री होती है, जिससे बबल खराब हो जाता है। ”

कृपया डरें नहीं, मैं समझ सकता हूं कि “डर” आपके चेतन मन पर हावी हो रहा है। बबल क्रैश के बाद, निवेशक तेजी से बाहर चले गए है और अनिश्चित खरीदारी पर कम ध्यान केंद्रित करने लगे। 

मेरा विश्वास करें, यदि आप वित्तीय दुनिया में लालच और भय की भूमिका के बारे में गूगल पर खोजते हैं, तो जानकारी का अतिरेक आपके सिर को भारी शोर में डुबो देगा।

इस जटिलता से बचने के लिए हम केवल “जोखिम प्रबंधन” नामक एक टूलबॉक्स बना सकते हैं। हालाँकि इस पूरी अवधारणा को समझाना के लिए इस लेख के दायरे से परे है। इसके आधार पर एक पूरा पाठ्यक्रम विकसित किया जा सकता है।

ट्रेड को प्रभावी ढंग से कैसे प्रबंधित करें?

जैसा कि यह लेख मनी मैनेजमेंट पर केंद्रित है, मेरा लक्ष्य इसकी एक बुनियादी समझ बनाना है

यह जोखिम प्रबंधन का एक अभिन्न अंग है।

एक व्यापारी इसके बिना लंबे समय तक जीवित नहीं रह पाएगा।

यह अस्तित्व के सवाल से संबंधित है। यह व्यापारी के लंबे समय तक बने रहने की संभावना को बढ़ाता है। कई संभावित सफल सिस्टम या Trading psychology आपदा का कारण बना है क्योंकि रणनीति को लागू करने वाले ट्रेडर में जोखिम को नियंत्रित करने की एक विधि का अभाव था।

विशाल समुद्र में डूबने के बजाय किनारे पर रहना बेहतर है। आशा है आप सहमत होंगे। अपना सिर हिलाने के लिए धन्यवाद।

एक बढ़ई का उपकरण बॉक्स फर्नीचर बना या तोड़ सकता है। इसी तरह, मनी मैनेजमेंट एक व्यापार बना या तोड़ सकता है।

आपको पोर्टफोलियो प्रबंधन शब्द से परिचित होना चाहिए। यदि नहीं, तो कोई बात नहीं। आगे पढ़ते जाए…

पोर्टफोलियो मैनेजमेंट क्या है?

इन्वेस्टोपेडिया के अनुसार “पोर्टफोलियो प्रबंधन इन्वेस्टमेंट मिक्स और पॉलिसी के बारे में निर्णय लेने, उद्देश्यों के लिए निवेश से मेल खाने, व्यक्तियों और संस्थानों के लिए परिसंपत्ति आवंटन, और प्रदर्शन के खिलाफ जोखिम को संतुलित करने की कला और विज्ञान है। पोर्टफोलियो प्रबंधन सभी ताकत, कमजोरियों, अवसरों, और डेब्ट बनाम इक्विटी, घरेलू बनाम अंतर्राष्ट्रीय, विकास बनाम सुरक्षा, और कई जोखिम की प्रवृति से ज्यादा रिटर्न्स  पाने के लिए ट्रेड-ऑफ का मुकाबला और खतरों को निर्धारित करने के बारे में है। ”

आपको जोखिम का प्रबंधन करने के लिए गणितज्ञ होने या पोर्टफोलियो सिद्धांत को समझने की ज़रूरत नहीं है। इसलिए, सभी जटिलताओं को अलग रखते हुए हम इसे अपेक्षाकृत सरल स्तर पर यहां आप तक ​​पहुंचाएंगे।

और पढ़ें: शॉर्ट सेलिंग को समझना

कृपया एक गहरी साँस लें इसे पढ़ें…

प्रसिद्ध हेज फंड मैनेजर लैरी हाइट के अनुसार, हमें-

1. हमारी जीवन शैली को कभी भी दांव पर नहीं लगाना चाहिए – कभी भी एक व्यापार पर अपनी पूंजी का एक बड़ा हिस्सा जोखिम में न डालें
2. हमेशा पता होना चाहिए कि सबसे खराब संभावित परिणाम क्या है

मैं जॉन जे मर्फी द्वारा कुछ सामान्य मनी मैनेजमेंट दिशानिर्देश को साझा करता हूँ। ये दिशानिर्देश मुख्य रूप से वायदा कारोबार का उल्लेख करते हैं-

• कुल निवेशित धन कुल पूंजी का 50% तक सीमित होना चाहिए
• किसी भी एक बाजार में कुल प्रतिबद्धता कुल इक्विटी का 10-15% तक सीमित होनी चाहिए
• किसी एक बाजार में कुल राशि का जोखिम कुल इक्विटी के 5% तक सीमित होना चाहिए
• किसी भी बाजार समूह में कुल मार्जिन कुल इक्विटी का 20-25% तक सीमित होना चाहिए

2 परसेंट रूल क्या है?

2 परसेंट नियम बताता है कि किसी भी एक शेयर पर अपनी पूंजी का 2% से अधिक जोखिम कभी न लें।

2 परसेंट नियम का ब्रेकडाउन: –

• सबसे पहले कैपिटल रिस्क पर ध्यान दें, यानी आपकी ट्रेडिंग पूंजी का 2%
• अधिकतम उचित जोखिम प्राप्त करने के लिए आपको अपने खरीदने और बेचने की लागत यानी ब्रोकरेज को घटाना चाहिए 
• प्रति शेयर जोखिम की गणना करें। लॉन्ग के केस में प्रति शेयर जोखिम की गणना करने के लिए, आपको अपने स्टॉप लॉस को खरीद मूल्य से घटा देना चाहिए और स्लिपेज का प्रावधान रखना चाहिए
• शॉर्ट के मामले में, आपको प्रक्रिया को उल्टा करना चाहिए, यानी स्लिपेज जोड़ने से पहले स्टॉप लॉस से खरीद मूल्य घटाएं
• शेयरों की अधिकतम संख्या तक पहुंचने के लिए, प्रति शेयर जोखिम द्वारा अधिकतम स्वीकार्य जोखिम को विभाजित करें

एक प्रसिद्ध कहावत है, “प्रशिक्षण में अधिक पसीना, युद्ध में  कम रक्त।” इसी तरह, आपको हमेशा “अपने ट्रेड की योजना बनाएं और फिर अपनी योजना का ट्रेड करें।“

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ट्रेडिंग प्लान के बिना बाजारों में जीतने की कोशिश करना ब्लूप्रिंट के बिना घर बनाने की कोशिश करने जैसा है – मेहेंगी (और परिहार्य) गलतियां लगभग अपरिहार्य हैं।

एक ट्रेडिंग योजना के लिए बस विशिष्ट मनी मैनेजमेंट और ट्रेड एंट्री नियमों के साथ एक व्यक्तिगत Trading psychology के संयोजन की आवश्यकता होती है।

क्रूस के अनुसार ट्रेडर्स द्वारा सामना किये जाने वाली बाजारों में सभी प्रमुख कठिनाइयों का मूल एक ट्रेडिंग योजना की अनुपस्थिति है।

ड्रायहॉस ने जोर दिया कि एक ट्रेडिंग योजना को एक पर्सनल कोर फिलॉसफी को प्रतिबिंबित करना चाहिए।

वह बताते हैं कि एक कोर फिलॉसफी के बिना, आप अपने पोसिशन्स पर पकड़ बनाने या अपनी ट्रेडिंग योजना के साथ वास्तव में कठिन समय के दौरान जुड़े रहने में सक्षम नहीं होंगे।

यदि आप मनी मैनेजमेंट और Trading psychology के बारे में अधिक जानना चाहते हैं, तो आप एनएसई अकादमी प्रमाणित टेक्निकल एनालिसिस के लिए नामांकन कर सकते हैं।

मनी मैनेजमेंट तकनीक क्या हैं?

अधिकतम लाभ, न की जीत की संख्या 

एक हार्ट बताते हैं कि मानव प्रकृति अधिकतम लाभ के लिए संचालित नहीं होती, बल्कि लाभ के संभावना के लिए होती है। इसके साथ समस्या यह है कि यह लाभ (और नुकसान) के परिमाण पर फोकस की कमी सूचित करता है – एक दोष जो गैर-इष्टतम प्रदर्शन परिणामों की ओर जाता है। यह मनी मैनेजमेंट की सबसे बेहतर तकनीक है |

आंशिक लाभ को बाहर निकाले

ट्रेडिंग अनुशासन को शालीनता में बिगड़ने से रोकने के लिए बाजार से जीत के एक हिस्से को निकालें।  ट्रेडिंग लॉस ट्रेडों में ओवरट्रेडिंग विज्ञापन की शिथिलता को सिद्ध करने के लिए यह कहना आसान है कि, “ये केवल लाभ है।” किसी खाते से निकाले गए मुनाफे को वास्तविक धन के रूप में देखे जाने की अधिक संभावना है। इस तरह बेहतर मनी मैनेजमेंट हो सकता है|

जोखिम नियंत्रण

मनी मैनेजमेंट के लिए मिनर्विनी का मानना ​​है कि नौसिखियों द्वारा की गई आम गलतियों में से एक यह है कि वे “महान प्रवेश रणनीतियों की खोज करने में बहुत समय बिताते हैं और मनी मैनेजमेंट पर पर्याप्त समय नहीं देते है”। नीचे दिए गए चरणों का सख्ती से पालन करें –

1. स्टॉप-लॉस पॉइंट
2. पोसिशन्स को कम करना
3. कम जोखिम वाले पदों का चयन करना
4. प्रारंभिक पोजीशन का आकार सीमित करना
5. विविधीकरण
6. शार्ट सेल्लिंग 
7. हेजिंग रणनीतियाँ

हमेशा याद रखें कि “आपको एक निश्चित स्तर के जोखिम को स्वीकार करने के लिए तैयार रहना चाहिए, अन्यथा आप ट्रिगर को कभी नहीं संभाल पाएंगे“।

और पढ़ें: विविधीकरण- व्यक्तिगत और प्रोफ़ेशनल दोनों जीवन में

रिस्क / रिवॉर्ड अनुपात

यह अक्सर व्यक्तिगत शेयरों के ट्रेडिंग के लिए एक उपाय के रूप में उपयोग किया जाता है।

इष्टतम अनुपात ट्रेडिंग रणनीतियों के बीच व्यापक रूप से भिन्न होता है।

आम तौर पर, कुछ ट्रायल और एरर यह निर्धारित करने के लिए आवश्यक होती है कि किसी दिए गए ट्रेडिंग रणनीति के लिए कौन सा अनुपात सबसे अच्छा है।

एम्पिरिकल अध्ययन से पता चलता है कि बाजार के स्ट्रैटेजिस्ट 1: 3 को आदर्श रिस्क / रिवॉर्ड अनुपात मानते हैं

ट्रेडर्स स्टॉप-लॉस ऑर्डर और डेरिवेटिव के उपयोग के माध्यम से इसे सीधे प्रबंधित कर सकते हैं।

और पढ़ें: डेरीवेटिव मार्किट की एक विस्तृत समझ

मुझे पता है कि आप अपने हर एक ट्रेड के साथ बहुत गंभीर हैं, इसलिए, एक सरल तरीके से, मैं आपको एक्सेल में अपने पोर्टफोलियो को बनाए रखने के तरीके के बारे में कुछ स्क्रीनशॉट प्रदान करूंगा।

एक आंकड़े के अनुसार, केवल 10% लोग इस लेख के पहले दो पैराग्राफ के बाद पढ़ते हैं।

इसलिए, यदि आपने इसे पढ़ा है, तो मैं कह सकता हूं कि आप खेल में पहले से ही आगे हैं।

कौन अधिक जानता है ये खेल नहीं, लेकिन कुछ आवश्यक विचारों को जानने वाला खेल, त्रुटियों को कम करने और आपके ट्रेड की गुणवत्ता बढ़ाने में एक लंबा रास्ता तय करता है

आखिरकार, विचार इक्कीसवीं सदी की मुद्राएं हैं।

कुछ लोग पैसा खो देते हैं क्योंकि उन्हें लगता है कि वे जीतने के लायक नहीं हैं, लेकिन अधिक लोग इसलिए हार जाते हैं क्योंकि वे जीतने वाले ट्रेडर बनने के लिए आवश्यक बुनियादी कार्य कभी नहीं करते हैं।

सवाल आपके दिमाग में आ रहे होंगे…

मैं आपका समय बर्बाद नहीं करना चाहता, इसलिए, केवल एक सारांश

1. एक सक्षम विश्लेषणात्मक पद्धति विकसित करें 
2. इस पद्धति से एक उचित ट्रेडिंग योजना निकालें
3. इस योजना के लिए नियम तैयार करें जिसमें मनी मैनेजमेंट तकनीक शामिल हो
4. पर्याप्त लंबी अवधि में योजना का बैक-टेस्ट करें
5. आत्म-प्रबंधन का अभ्यास करें ताकि आप योजना का पालन कर पाए। यदि आप इस पर कार्य नहीं करते हैं तो दुनिया की सबसे अच्छी योजना भी काम नहीं कर सकती है

मुझे एरिस्टोटल को कोट करने दें, “जिन चीजों के लिए हमें उन्हें करने से पहले सीखना पड़ता है, हम उन्हें करके सीखते हैं।“

मेरा विश्वास करें, कांसेप्ट को पचाने के लिए आपको 130 से अधिक के आईक्यू लेवल (95% जनसंख्या 70 और 130 के बीच स्कोर करती है) की आवश्यकता नहीं है।

ठीक है। शांति। में समझा रहा हूँ।

उनका मतलब था कि विभिन्न परिस्थितियों में हमने जो सीखा है, उसका अभ्यास करने की जरूरत है।

ये विचार और रणनीतियाँ किसी संग्रहालय में कलाकृतियों की तरह हमारे सिर के भीतर नहीं बैठी हैं, उन्हें बाहर निकालने और उनके प्रयोग करने की आवश्यकता होती है।

मूल बातें:

यहाँ बताई गई कुछ मनी मैनेजमेंट की अवधारणाएँ सफ़ल निवेशक द्वारा प्रकाशित एक लेख और जैक डी. श्वागेर की पुस्तकों के आधार पर मेरी विचारो के परिणाम हैं।

एक गैर-शून्य संभावना है कि उपरोक्त रणनीतियों और निष्कर्ष त्रुटिपूर्ण हैं। इसलिए, उन्हें अंकित मूल्य पर लेने के बजाय, कृपया उन्हें अपनी स्वतंत्र विचार प्रक्रिया को प्रोत्साहित करने के लिए शुरुआती बिंदु के रूप में मानें।

मैं इस लेख को पढ़ने के लिए ईमानदारी से आपका धन्यवाद देता हूं। नीचे दिए गए टिप्पणी बॉक्स में अपने सुझाव और प्रश्न पोस्ट करने के लिए स्वतंत्र महसूस करें।